Rich Chinese Return to Hong Kong as Singapore Steps Up Scrutiny
GOLDの価格が上がっていたもう一つの理由がここにありました。
中国人の富裕層のマネーロンダリングです。
2023年まではシンガポールにファミリーオフィスを造り、そこに資金を流していました。
あるサイトで下にようなものを発見しました。
中国人の超富裕層が最近、忽然と姿を消すニュースが出ています。
消息は不明ですが、当局による締め付けも強化されています。
あまり詳細は書けませんが、共産党が個人が力を持つことを嫌っているようです。
そこで、上のようなビジネスが出てきました。
中国人の中富裕層に向けてシンガポールにファミリーオフィスを造り、資金移動を行い、自分たちも国外へ脱出しようというものです。
中国当局からシンガポールに要請があったようです。
非課税のファミリーオフィスがＭＡＳに提出しなければならない年次申告書の書式によると、ファミリーオフィスは 実質的支配者、取締役、代表者、株主がマネーロンダリングやテロ資金供与の犯罪を犯したことがなく、有罪判決を受けたこともなければ、起訴されたこともないことを確認しなければならない。
また、運用資産が国内の資本規制を順守していること、ファンド運用会社が世界のいかなる当局からも規制措置を受けていないことも確認しなければならない。
と、長ったらしい表現になっていますが、要は規制を強化してマネーロンダリングを許さない、ということです。
そこで、次に考えられたのが正式な方法。
現物のGOLDを買うということです。
もちろん、指南役はいます。
ファンドマネージャーがついています。
GOLDはそのものに価値があります。
紙幣、貨幣とは違います。
紙幣はその国の中央銀行が発行している債権です。
その国の信用力が下がれば、その国の紙幣の価値も下がります。
紙幣とは
紙幣には、政府が発行する政府紙幣 (Print money) と、銀行（中央銀行など）が発行する銀行券 (Bank note) があるが、特定地域だけで通用する地域紙幣（地域通貨）が発行されることもある。現在の多くの国では中央銀行の発行する銀行券が一般的であるが、シンガポールなど政府紙幣を発行している国もある。現在多くの先進国の中央銀行が完全な国家機関ではなく、民間企業の投資などで出来ていることから、中央銀行のありかたを疑問視する考え方が最近世界中で起きている。そのため代替案としての政府紙幣、地域通貨なども再び脚光を浴びはじめている。
GOLDは全世界で認められた価値があります。
簡単にいうと、GOLDはいつでも米ドルに交換出来ます。
中国人富裕層、香港に戻るー締め付け強化のシンガポールを敬遠
by Bloomberg
香港は裕福な中国人を取り戻しつつある。ライバルのシンガポールが海外資金の精査を強化している一方で、香港は富裕層を厚遇しているためだ。
調査会社ニュー・ワールド・ウェルスと移住コンサルティング会社ヘンリー・アンド・パートナーズが提供したデータによると、５年間にわたり富裕層の脱出が続いていた香港は、今年約200人の富裕層を迎える見込み。ファミリーオフィスへの税金軽減措置やビザ（査証）・居住プログラムなどの取り組みが寄与した。
一方、30億シンガポール・ドル（約3580億円）規模のマネーロンダリング（資金洗浄）事件を受け、シンガポールのファミリーオフィスや富裕層の移民に対する精査は強化されている。
新型コロナウイルス禍には、香港の厳しい隔離措置や政治的混乱を受けて本土の中国人がシンガポールに大挙していたが、状況は様変わりしている。プライベートバンカーやサービス提供会社、保険会社によると、現在では香港のビジネスが持ち直している一方で、シンガポールの資金洗浄ルールの強化が一部の顧客を遠ざけている。
Millionaires Return to Hong Kong
After five years of net outflows, Hong Kong is forecast to see a net inflow of 200 millionaires in 2024
2023年の香港の運用資産は2.1％増の31兆香港ドル（約約640兆円）。プライベートバンキングとウェルスマネジメントの好調にけん引され、昨年の資金純流入は３倍余りの約3900億香港ドルに増加したと、陳茂波（ポール・チャン）財政官が今月のブログで指摘。22年にはプライベートバンキングとウェルスマネジメントへの資金流入は約80％減少していた。
ブルームバーグ・ニュースの取材に応じたプライベートバンカーやサービス提供会社は、情報の非公開を理由に匿名を条件に語った。
シンガポールでは、資金洗浄事件の影響から、一部の銀行が顧客の本人確認プロセスをやり直しているほか、シンガポールの中国人富裕層の審査が強化されていると、プライベートバンカー２人が明らかにした。彼らの顧客は、そうしたプロセスおよび質問を受けていることに不満を抱いているという。
シンガポール通貨庁（ＭＡＳ、中央銀行）は４月、資金洗浄対策として顧客情報を共有するデジタルプラットフォームを導入した。それ以来、香港のあるサービス提供会社は、香港への移住やファミリーオフィス設立を希望する中国人富裕層から15件余りの問い合わせを受けているという。これらの問い合わせの半分は、既に実際のビジネスにつながっているという。
香港大学の陳志武教授（金融学）は「本土の富豪の多くは、政府による恣意（しい）的な介入やチェック、個人資産が脅かされることを好まない。それが中国から資金を移したい理由だ」と指摘し、「シンガポールが中国本土と同じぐらい多くのチェックを行い、規制を強化するなら、どうして彼らはそんな場所に行きたいと思うだろうか」と述べた。
中国人富裕層の高級品消費に陰り、シンガポールで－資金洗浄捜査響く
シンガポールが好景気に沸いていたころ、ウイスキー販売業者のマンジット・ギル氏は、中国人富裕層の顧客に毎日少なくともボトル１本は売っていた。これらの顧客はシングルモルトに一度に10万シンガポール・ドル（約1170万円）をつぎ込むこともあった。
しかし、最近では、これらの顧客に週３回売れれば上出来だと考えている。とっぴな買い物もなくなった。ギル氏は中国本土の顧客について「リラックスした雰囲気ではない。来る時は大急ぎだ」と話す。同氏の会社は小売りチェーン「ザ・ウイスキー・ディスティラリー」を運営する。
こうした新たな現実は、シンガポールの超富裕層向けの販売業者にとって普通のことになった。新型コロナウイルスのパンデミック（世界的大流行）中には、中国人の大物を中心に、多額の消費をする人が同国に押し寄せていた。
最近では需要が減速している。高級コンドミニアムの価格は昨年９月以降に下落し、ベントレーやフェラーリといった高級車の売れ行きも急減している。ゴルフ会員権から30年物ウイスキーに至るまで高額商品も値下がりしている。
高金利や外国人の資産を対象とした増税など、数多くの要因がこうした事態を招いている。しかし、別の理由を指摘する声も増えている。富裕層が富を誇示することで注目を集めることを避け、より控えめな消費を行っている、というものだ。シンガポールでは大規模なマネーロンダリング（資金洗浄）捜査が行われたほか、地元の人々の間では生活費の高騰に対する不満が高まっている。
「中国人は以前ほど買わなくなっている」と、高級品コンサルティング会社アジリティー・リサーチ＆ストラテジーのマネジングディレクター、アムリタ・バンタ氏は話す。同氏は最近の30億シンガポール・ドル規模の資金洗浄スキャンダルや中国経済の減速の影響を指摘した。
６月下旬に発表されたスイスの資産運用会社ジュリアス・ベア・グループの報告書によると、シンガポールの富裕層はここ１年に、富をあからさまに示すよりも控えめな消費を好んでいる。シンガポールは高級品・サービスの支出において物価がロンドンやニューヨーク、香港を抑えて引き続き世界最高となったにもかかわらず、腕時計や自動車、マンションなどの売り上げが減少しているという。
シンガポール、ファミリーオフィスとヘッジファンドの精査を強化
シンガポール当局は、相次ぐ不祥事で監督体制の不備が浮き彫りになったことを受け、ファミリーオフィスやヘッジファンドにさらなる情報提供を求めるとともに、休眠会社の閉鎖を進めている。
事情に詳しい関係者によると、政府は３月以降、さまざまな投資規制を強化する動きを加速させており、数カ月以内に満たすべき追加要件を定めたり、活動を停止している企業の閉鎖を加速させたりしている。
免税措置を受けているファミリーオフィスは５月、より詳細な情報を求める新しい書式を受け取り、６月末までに情報を提出するよう指示された。
シンガポール通貨庁（ＭＡＳ、中央銀行）は３月、２億5000万ドル（約390億円）までの資産を持つヘッジファンドが利用していた登録制度を８月１日までに廃止し、より厳格な報告義務を課す制度に移行することを確認した。
一連の刑事事件で外国から流入する富を取り締まることの難しさが浮き彫りになったことから、シンガポール当局は金融機関の監視を強化している。最近起きた30億シンガポール・ドル（約3500億円）のマネーロンダリング（資金洗浄）事件の被告人のうち少なくとも１人は、非課税を認められたファミリーオフィスに関係していた。
シンガポール経営大学（ＳＭＵ）のリチャード・クロウリー准教授（会計学）は、「より多くの、そして理想的にはより多様なデータを持つことは、望ましくない活動を早期に発見できる可能性を高め、違法行為が引き起こすかもしれない経済的影響や評判の損失を最小限に抑えるのに役立つ」と述べた。
非課税のファミリーオフィスがＭＡＳに提出しなければならない年次申告書の書式によると、ファミリーオフィスは 実質的支配者、取締役、代表者、株主がマネーロンダリングやテロ資金供与の犯罪を犯したことがなく、有罪判決を受けたこともなければ、起訴されたこともないことを確認しなければならない。
また、運用資産が国内の資本規制を順守していること、ファンド運用会社が世界のいかなる当局からも規制措置を受けていないことも確認しなければならない。
ファミリーオフィスはシンガポールに拠点を置くプライベートバンクに口座を維持し、最終受益者と重要な従業員の国籍と出生国の両方を提出しなければならない。
ＭＡＳの広報担当者は、デューデリジェンスの範囲を拡大するためプロセスを強化することを昨年12月に通知したと説明。「更新された年次申告書の書式はこの強化の一環をなすものだ」と述べた。
ＭＡＳはまた、デューデリジェンスをより広範な個人・団体に拡大し、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクについて申請者を審査するパネルを任命するなどして、税制優遇措置のプロセスを厳格化した。告発された人物に関連するシングル・ファミリーオフィスは「もはや税制優遇措置を享受できない」という。
ＭＡＳは昨年10月、2012年以来多くのヘッジファンドが利用してきた登録ファンドマネジメント会社（ＲＦＭＣ）の制度からより厳格な認可ファンドマネジメント会社（ＬＦＭＣ）制度に移行する計画を示唆。今年３月に、移行に８月という期限を設けた。
また、シンガポールの会計企業規制庁（ＡＣＲＡ）は活動を停止している会社の取締役に連絡を取り、その会社を閉鎖しようとしている。ＡＣＲＡの広報担当者によると、2023年までの５年間に１万7000社の非活動企業が登録を抹消され、取り組みはそれ以降に強化されている。
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